湛江作為全國(guó)重要的水產(chǎn)養(yǎng)殖與加工基地，水產(chǎn)行業(yè)已成為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)之一，建行湛江市分行作為扎根地方的國(guó)有金融機(jī)構(gòu)，長(zhǎng)期關(guān)注水產(chǎn)行業(yè)金融服務(wù)需求，在持續(xù)加大對(duì)水產(chǎn)行業(yè)的授信支持力度的基礎(chǔ)上，針對(duì)部分企業(yè)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知不足、內(nèi)控流程不完善等痛點(diǎn)，強(qiáng)化金融知識(shí)普及宣傳，協(xié)助其防范行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)，為水產(chǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展穿上“金融盔甲”。

近日，建行湛江市分行下轄霞山支行聯(lián)合該行內(nèi)控合規(guī)部，以水產(chǎn)行業(yè)“訂單周期短、資金往來頻繁、跨境結(jié)算占比高”的特性為切入點(diǎn)，走進(jìn)湛江某水產(chǎn)有限公司，開展一場(chǎng)“精準(zhǔn)化、場(chǎng)景化、實(shí)戰(zhàn)化”的反洗錢宣傳活動(dòng)。活動(dòng)通過拆解行業(yè)典型案例、講解新型洗錢手段，將金融安全知識(shí)深度融入企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景，為構(gòu)建湛江水產(chǎn)行業(yè)金融安全生態(tài)注入“活水”。

活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，建行湛江霞山支行張富清金融服務(wù)隊(duì)的青年員工摒棄“大水漫灌”式的通用宣講，轉(zhuǎn)而采用“行業(yè)痛點(diǎn)+案例拆解”的精準(zhǔn)講解模式，讓在場(chǎng)的公司管理層及財(cái)務(wù)、采購(gòu)等核心崗位員工直呼“干貨滿滿、貼合實(shí)際”。針對(duì)水產(chǎn)行業(yè)高頻洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，青年員工結(jié)合兩起行業(yè)內(nèi)真實(shí)案例展開深度剖析，包括一起“因未核實(shí)下游采購(gòu)商身份，誤為‘空殼公司’提供資金走賬通道，最終卷入洗錢案件”及一起“利用跨境海鮮采購(gòu)的匯率差，通過虛構(gòu)貿(mào)易合同轉(zhuǎn)移非法資金，導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)”的真實(shí)案例。

“這兩個(gè)案例就像發(fā)生在我們身邊一樣，之前總覺得‘洗錢’是電視劇里的情節(jié)，沒想到日常合作中的一個(gè)小疏忽，就能讓企業(yè)卷入這么大的風(fēng)險(xiǎn)里。”該水產(chǎn)有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人在聽完案例講解后坦言，此次宣傳讓她意識(shí)到，企業(yè)在與新客戶合作時(shí)，必須把“核實(shí)身份、留存憑證”作為硬性要求，不能只看短期利益而忽視風(fēng)險(xiǎn)。

除行業(yè)專屬風(fēng)險(xiǎn)外，該行工作人員還針對(duì)當(dāng)前社會(huì)上常見的新型洗錢手段，結(jié)合企業(yè)員工的生活場(chǎng)景進(jìn)行科普，如犯罪分子利用“跑分”平臺(tái)洗錢以及利用“高薪兼職”幌子，誘騙求職者提供銀行卡協(xié)助轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)等，提醒企業(yè)員工若遇到此類“天上掉餡餅”的兼職，需第一時(shí)間提高警惕，切勿因小利出售、出租個(gè)人銀行卡、電話卡，淪為犯罪工具。

整場(chǎng)宣傳活動(dòng)持續(xù)近兩個(gè)小時(shí)，通過“案例講解+互動(dòng)答疑”的形式，讓反洗錢知識(shí)從“書面條款”變成“可知可感的風(fēng)險(xiǎn)警示”。該公司負(fù)責(zé)人表示，此次建行湛江市分行的聯(lián)合上門宣傳，為企業(yè)補(bǔ)上了“金融安全課”，后續(xù)將結(jié)合宣傳內(nèi)容完善企業(yè)內(nèi)控流程，在拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)守好“風(fēng)險(xiǎn)防線”。

據(jù)悉，此次走進(jìn)水產(chǎn)企業(yè)開展反洗錢宣傳，是建行湛江市分行“行業(yè)精準(zhǔn)化反洗錢宣傳”的第一步。未來，該行將繼續(xù)聚焦湛江當(dāng)?shù)靥厣a(chǎn)業(yè)，針對(duì)農(nóng)產(chǎn)品、物流等不同行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)特性，定制更多場(chǎng)景化宣傳方案，通過“進(jìn)企業(yè)、進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)園區(qū)”等形式，將反洗錢知識(shí)送到更多市場(chǎng)主體身邊，以金融力量助力地方產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展，共同筑牢區(qū)域金融安全生態(tài)防線。