“你的銀行卡涉嫌洗錢”“你涉嫌刑事犯罪被通緝”……

這是冒充公檢法詐騙電話典型的開場白，加上升級換代后的“新招數”，誘使梁女士背著家人將銀行賬戶內的159萬元分17筆轉到詐騙分子提供的“安全賬戶”。近日，湛江市公安局港航分局成功偵破該起公安部督辦的特大電信網絡詐騙案，專案組民警輾轉海南省海口市、陜西省西安市、河北省石家莊市等地抓獲犯罪嫌疑人14人，打掉4個犯罪團伙，繳獲涉案手機16臺、銀行卡77張等涉案物品一批，凍結扣押涉案資金46萬余元。

環環相扣

詐騙洗錢流程呈“閉環橄欖形”

2022年9月8日上午，湛江市公安局港航分局寶滿港區派出所接到群眾報警，稱其表妹梁女士被詐騙159萬元。經查，梁女士于9月7日接到一個自稱警察的電話，告知梁女士涉嫌洗錢，要求其積極配合調查。梁女士在對方的誘導下將手機設置為呼叫轉移狀態，并添加指定QQ號、下載視頻會議軟件，與對方視頻通話。為了自證清白，梁女士從9月7日18時至9月8日凌晨2時，將銀行賬戶內的159萬元分17次轉入對方提供的“安全賬戶”。

案發后，湛江市公安局港航分局快速反應，第一時間通過湛江市反詐中心為事主緊急止付15.1萬元。

經偵查，打電話給梁女士詐騙的犯罪團伙在境外，但洗白159萬元贓款的犯罪窩點——“水房”則藏匿在國內多地獨立運作，“水房”在各地招募“車隊”拆分、轉移資金，而一個完整的“車隊”內部由“卡頭”“卡主”“取手”等人員構成。

“詐騙流程圖像化后，類似一顆橄欖的形狀。”專案組民警說，“境外人員詐騙得手后，詐騙贓款流向人員構成錯綜復雜的洗錢環節進行拆分、轉移，洗白后再回流到境外團伙手中，各環節按一定比例層層抽取提成。”

鍥而不舍

輾轉千里偵查追捕

“不到一周的時間，我們發現詐騙贓款流向全國多個省市，并在各地以柜員機取現、POS機消費、電子錢包、信用卡還款、電費代繳等5種支付方式拆分、轉移。其中，海南省海口市、陜西省西安市和河北省石家莊市等三地拆分、轉移的資金均超過20萬元。”專案組民警介紹道。

9月14日起，辦案民警分組趕赴上述三地開展偵查工作。

“事主梁女士從9月7日18時起開始陸續向詐騙分子轉賬。我們在海口偵查得知，那天中午12時左右，一名男子出現在海口某黃金首飾店附近轉悠等待，19時許，該男子進入首飾店刷銀行卡購買了8萬元金飾，然后迅速離開。他從開始等待到刷卡購物的時間點，與梁女士接到詐騙電話和被‘洗腦’后轉出第一筆錢的時間吻合得天衣無縫。” 9月28日零時，專案組民警抓獲犯罪嫌疑人吳某柳，當場繳獲現金13000余元、銀行卡38張、POS機2臺。當晚，民警在海口市澄邁縣又抓獲另外2名犯罪嫌疑人鄭某江、王某均。

在西安市，辦案民警一舉抓獲3名犯罪嫌疑人。在石家莊市，當地警方根據專案組民警前期偵查提供的線索信息，也在10月3日將田某達等4名犯罪嫌疑人一舉抓獲。11月11日，另外一名被上網追逃的涉案嫌疑人趙某軍在深圳落網。除此之外，還有3名嫌疑人分別被天津、安徽、深圳警方抓獲，并移交給當地公安機關處理。

悔不當初

嫌疑人涉嫌詐騙罪被批捕

從9月中旬以來，專案組民警連續往返多個省市，在各地警方的大力支持下，成功抓獲田某達等14名犯罪嫌疑人，其中刑事拘留11人、移交其他公安機關處理3人。

目前，本案落網的14名犯罪嫌疑人中，有10人被人民檢察院以涉嫌詐騙罪批準逮捕，1人被以涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被批準逮捕。

涉案嫌疑人落網后，其本人都表現出強烈的悔意。據了解，案發時事主梁女士向趙某軍的銀行賬戶轉賬20萬元，港航公安分局接到報案后啟動緊急止付，凍結了其卡內還未來得及轉移的15.1萬元，趙某軍落網后，其家屬又主動退還了4.9萬元。辦案民警表示，待事主履行申請手續后，20萬元將原路返還給事主。

目前，該案的偵辦及追贓挽損工作正在進行中，由于該案涉及全國多個省市，相關線索材料已移交對應省市公安機關跟進處理。