兩年時(shí)間，全國(guó)各地２０００多名投資者以為得到網(wǎng)絡(luò)財(cái)經(jīng)“高人”指點(diǎn)，投資境外股指期貨、場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)交易市場(chǎng)，最終導(dǎo)致投資者的２．３億元蒸發(fā)。
經(jīng)查，所謂的“高人”其實(shí)是一個(gè)電信詐騙團(tuán)伙。６月，四川溫江警方在廣州、長(zhǎng)沙、?？?、成都同時(shí)收網(wǎng)，抓獲９個(gè)涉案公司的相關(guān)工作人員１５６人。截至目前，９４名嫌疑人被依法批準(zhǔn)逮捕。
直播間多名“導(dǎo)師”指導(dǎo)，老股民５天虧掉１２萬(wàn)元
７５歲的成都周大爺是一位老股民。２０１７年１１月，他接到一個(gè)在線炒股學(xué)習(xí)平臺(tái)的電話。經(jīng)不住軟磨硬泡，老周通過(guò)了男子的微信驗(yàn)證，隨后被引入“１２３４ＴＶ財(cái)經(jīng)直播平臺(tái)”上的一個(gè)直播間。直播間中有多名“導(dǎo)師”，好幾十名聽眾。老周覺(jué)得其中一個(gè)“講得不錯(cuò)，還知道很多內(nèi)幕消息”。
半個(gè)月后，這位“導(dǎo)師”告訴大家，炒股不如炒期貨指數(shù)來(lái)錢快，并稱他自己投了幾千萬(wàn)元，只要大家跟著他的方向買，都能賺到錢。
老周雖然心動(dòng)，但遇到了難題：國(guó)家明令禁止公民個(gè)人進(jìn)行境外股票指數(shù)期貨交易。客服馬上向他推薦了一個(gè)叫“期之家”的ＡＰＰ，并稱投資者可以依托這個(gè)平臺(tái)，對(duì)香港恒生指數(shù)、德國(guó)ＤＡＸ等境外股票指數(shù)期貨進(jìn)行交易。
開通賬戶后，老周投入了８０００元，根據(jù)“導(dǎo)師”的指令操作，很快賺了幾百元。隨后他又投入１０萬(wàn)元，賺了２萬(wàn)多元。按“導(dǎo)師”要求，老周將投資追加到３０萬(wàn)元。
但接下的操作讓老周感到不安?！皩?dǎo)師每天有三次指令，每次都讓買很多手，然后大約５分鐘就指示賣出?！泵坎僮饕皇?，老周都需要支付平臺(tái)傭金，５天時(shí)間，光傭金就付了１萬(wàn)多元。“平臺(tái)還加了杠桿，一旦指數(shù)下跌，我就是成倍數(shù)地虧?！崩现苷f(shuō)。
投資才５天，老周賬戶上的３０萬(wàn)元就只剩下１６萬(wàn)元。除去前期賺的，總共虧了１２萬(wàn)元。
老周的遭遇并非孤例。在過(guò)去兩年中，通過(guò)“期之家”“平安策投”“大管家”“聯(lián)期寶”等平臺(tái)進(jìn)行交易的２０００多名投資者幾乎全盤皆輸，損失金額達(dá)２．３億元。
２０１７年１２月，“期之家”引起了成都市公安局溫江分局的注意，警方圍繞平臺(tái)信息流、資金流和銀行賬戶流水、電話清單進(jìn)行了證據(jù)收集固定、追蹤溯源，逐步摸清了一個(gè)以劉良、謝連強(qiáng)等１４人為骨干的特大電信詐騙團(tuán)伙。
設(shè)“實(shí)盤”和“虛盤”行騙，“對(duì)賭”榨干投資人
溫江警方在偵查中發(fā)現(xiàn)，“期之家”平臺(tái)實(shí)際上由“實(shí)盤”和“虛盤”即虛擬盤兩套大盤組成。對(duì)于有投資經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)的投資者，平臺(tái)會(huì)將其賬號(hào)接入“實(shí)盤”，通過(guò)收取高額手續(xù)費(fèi)、通道費(fèi)賺錢；沒(méi)有期貨投資經(jīng)驗(yàn)的，就成了“虛盤”中的待宰羔羊。
犯罪團(tuán)伙對(duì)“虛盤”中的套路進(jìn)行了精心設(shè)計(jì)：首先將香港恒生指數(shù)、德國(guó)ＤＡＸ等股票指數(shù)導(dǎo)入“虛盤”中，使其看上去與“實(shí)盤”無(wú)異；再由“導(dǎo)師”對(duì)投資者發(fā)出買賣指令，控制投資者的交易行為；當(dāng)“導(dǎo)師”對(duì)投資者取得控制后，便能變身“莊家”，在平臺(tái)上與投資者作對(duì)手，通過(guò)多頭、空頭對(duì)手持倉(cāng)，蠶食投資者資金。
“舉個(gè)例子，犯罪嫌疑人斷定某股指期貨將走高，便建議投資者做空該期貨，自己則在對(duì)手盤加倉(cāng)多單，當(dāng)投資者發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)走勢(shì)與自己的投資方向相左時(shí)，他已經(jīng)以高杠桿賠掉了本金?！背啥际泄簿譁亟志中虃纱箨?duì)大隊(duì)長(zhǎng)段嵐說(shuō)。
這個(gè)過(guò)程中，一旦有投資者對(duì)“導(dǎo)師”提出質(zhì)疑，網(wǎng)絡(luò)直播間中立刻就有“水軍”站出來(lái)?yè)u旗吶喊。對(duì)“屢教不改”的人，后臺(tái)就將其踢入“實(shí)盤”。
２０１８年３月，在“期之家”不斷被舉報(bào)后，謝連強(qiáng)等人察覺(jué)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高，將平臺(tái)關(guān)停。隨后，他們又成立多家公司，購(gòu)買了“平安策投”“大管家”“聯(lián)期寶”等平臺(tái)，以類似手法繼續(xù)行騙。這次，他們將業(yè)務(wù)從“境外股票指數(shù)期貨”轉(zhuǎn)向了“中國(guó)證券期貨市場(chǎng)場(chǎng)外衍生品”，即場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)。
記者了解到，場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)業(yè)務(wù)同樣屬于公民個(gè)人無(wú)法參與的交易類型。２０１７年９月１７日，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理公司場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理的通知》，明確禁止期貨風(fēng)險(xiǎn)管理子公司與個(gè)人開展場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)。
“平安策投”聲稱，可以讓投資者參與交易，并通過(guò)高杠桿獲取高額投資回報(bào)?！啊畬?dǎo)師’會(huì)向投資者推薦‘垃圾股’或長(zhǎng)期位于周期底部的股票，并鼓吹有‘內(nèi)幕消息’，股票即將大漲。之后，‘平安策投’會(huì)與證券公司簽訂場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)合約。謝連強(qiáng)團(tuán)伙手下的其他公司則向證券公司購(gòu)買該合約?！倍螎拐f(shuō)。
與正規(guī)的普通場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)交易不同，“平安策投”所提供的合約存續(xù)期只有兩周，遠(yuǎn)低于普通交易的一至三個(gè)月。到期后，由于股票并沒(méi)有上漲到能夠盈利的水平，投資者只能選擇放棄行權(quán)或行權(quán)蒙受損失。而購(gòu)買了投資者期權(quán)合約的謝連強(qiáng)團(tuán)伙則再次通過(guò)“對(duì)賭”模式，取得利益。
警方還發(fā)現(xiàn)，“平安策投”運(yùn)行初期，還按流程與證券公司簽訂場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)合約，隨著他們發(fā)現(xiàn)投資人都無(wú)法獲利后，便開始偽造訂單?！捌鋵?shí)對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，無(wú)論公司入不入單都是賠錢。”段嵐說(shuō)。
加大金融投資市場(chǎng)監(jiān)管，投資者警惕高額回報(bào)承諾
警方表示，當(dāng)前電信詐騙手法不斷翻新，本案利用場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)交易進(jìn)行詐騙還不多見?！白C券期貨市場(chǎng)投資本身具有高風(fēng)險(xiǎn)，犯罪分子的作案專業(yè)性較高，迷惑性、隱蔽性極強(qiáng)。”成都市公安局溫江分局局長(zhǎng)陶旭東說(shuō)。
專家指出，面對(duì)花樣頻出的金融領(lǐng)域犯罪，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)自律和監(jiān)管，嚴(yán)防“對(duì)賭”風(fēng)險(xiǎn)。金融業(yè)內(nèi)人士提醒，近日，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)期貨公司風(fēng)險(xiǎn)管理公司場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)自律管理的通知》，對(duì)開展個(gè)股場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)一步提高門檻。
四川大學(xué)法學(xué)院副研究員李冰逆認(rèn)為，這起案件暴露出對(duì)ＡＰＰ、網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)等監(jiān)管乏力?！氨O(jiān)管部門現(xiàn)有的人力配置與技術(shù)手段，尚不能做到實(shí)時(shí)監(jiān)控海量直播內(nèi)容合法合規(guī)，應(yīng)鼓勵(lì)用戶主動(dòng)舉報(bào)并及時(shí)處理?！?/p>
此外，投資者應(yīng)對(duì)平臺(tái)資質(zhì)加以甄別，警惕高額回報(bào)承諾。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)北京金融風(fēng)險(xiǎn)管理研究院李永壯教授說(shuō)，對(duì)于國(guó)家有明文規(guī)定的禁止個(gè)人參與的投資領(lǐng)域，投資者應(yīng)堅(jiān)決不參與，切忌抱有僥幸心理，否則很容易成為犯罪分子的目標(biāo)。
